Так, не позднее августа 2020 года, Щ., находясь на территории Белгородской области будучи достоверно осведомленным об установленном законодательством Российской Федерации порядке обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, условиях наступления страхового случая и порядке получения страховых сумм возмещения, имея корыстную цель и прямой преступный умысел, направленный на незаконное систематическое обогащение посредством совершения неоднократных хищений денежных средств страховщиков путем обмана относительно наступления страхового случая, разработал преступный план (схему) по хищению денежных средств страховых организаций.

Согласно разработанному преступному плану (схемы), для совершения хищения денежных средств страховых организаций путем обмана относительно наступления страхового случая, требовалось приискать транспортные средства, а также лиц, которые бы выступали собственниками данных транспортных средств либо были оформлены фиктивно в качестве собственников автомашин по фиктивным договорам купли-продажи, с выдачей таких лиц в качестве потерпевших и виновников дорожно-транспортных происшествий (далее – ДТП). При этом, в целях хищения страховой выплаты по инсценированному страховому случаю, указанные лица, оформляемые потерпевшими и виновниками ДТП, должны были подходить по определенным критериям, - не относится к категории граждан с повышенным страховым риском, то есть к часто попадающим в ДТП; в силу знакомства или договоренностей должны были при необходимости подтвердить реальность ДТП и свое присутствие на месте якобы произошедших событий, а при оформлении документов от имени указанных лиц и в случае последующего получения на их лицевые счета похищаемой страховой выплаты, предоставить возможность распорядиться похищенным имуществом по усмотрению Щ. В свою очередь приискиваемые транспортные средства должны были отвечать следующим критериям: иметь ранее полученные при иных обстоятельствах повреждения для их демонстрации как полученных, якобы, в результате ДТП, фактически инсценированного в целях хищения страховой выплаты; либо иметь заранее приисканные и установленные с повреждениями запчасти для демонстрации таких повреждений как, якобы, полученных в результате ДТП, фактически инсценированного в целях хищения страховой выплаты; либо стоимость восстановительного ремонта якобы потерпевшего дорогостоящего транспортного средства будет значительно выше стоимости полученных повреждений всеми участниками инсценировки.

Далее, после приискания указанной категории граждан и транспортных средств, согласно разработанному Щ. преступному плану, необходимо было получить от приисканных граждан соответствующие персональные данные и документы (в том числе копии), оформить в целях хищения денежных средств страховых организаций от имени приисканных граждан договора обязательного страхования путем оплаты и получения страховых полисов от страховых организаций.

После чего необходимо было умышленно, предварительно определив место и время, произвести столкновение, либо выставление определенным образом приисканных транспортных средств с последующим документарным оформлением инсценированного ДТП как реального, путем составления документов с заведомо ложными сведениями об обстоятельствах ДТП, виновнике и потерпевшем. Далее, согласно разработанному преступному плану (схеме) после составления документов с заведомо ложными сведениями о ДТП, необходимо было предоставить указанные документы и иные сведения в страховые организации для якобы получения страховой выплаты и, в случае поступления похищенной таким образом страховой выплаты на счет подконтрольного лица, распорядиться денежными средствами по своему усмотрению, путем получения в свою пользу. Кроме того, согласно разработанному преступному плану (схеме), в случаях противодействия со стороны страховых организаций в выплате фактически похищаемой денежной суммы, Щ.. спланировал продолжать хищение с использованием досудебного порядка урегулирования страховых споров путем обращения в автономную некоммерческую организацию «Службу обеспечения деятельности финансового уполномоченного» (далее - АНО «СОДФУ») и судебных процедур, посредством оформления и предоставления в суды исковых заявлений, составленных на основании заведомо ложных документов о ДТП, о принудительном взыскании страхового возмещения в пользу якобы потерпевших, при этом увеличивая размер похищаемых денежных средств у страховых организаций за счет незаконного начисления на похищаемую сумму неустойки, штрафов и иных выплат.

В указанный период времени, разработав данный преступный план (схему) совершения хищений денежных средств страховых организаций путем обмана относительно наступления страхового случая, Щ., имея намерения длительное время заниматься систематическим хищением денежных средств страховых организаций, осознавая, что такая противоправная деятельность невозможна без участия в ней на постоянной основе других (подконтрольных) лиц, в том числе посредством которых могут быть дополнительно приисканы транспортные средства и граждане для оформления якобы потерпевшими и виновниками в инсценированных ДТП, решил создать организованную группу.

Преступная деятельность организованной группы была пресечена правоохранительными органами.

Суд приговорил:

признать Щ. и других участников организованной группы (М., Е., К.,) виновными в совершении преступлений – мошенничеств в сфере страхования, организованной группой и покушений на мошенничества в сфере страхования, организованной группой.

С учетом обстоятельств дела назначить:

-Щ. окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 5 лет в исправительной колонии общего режима, со штрафом в доход государства в размере 500 000 руб.

-Е. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, со штрафом в доход государства в размере 300 000 руб. (В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 4 года).

- К. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, со штрафом в доход государства в размере 300 000 руб. (В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 4 года.)

- М. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 4 года, со штрафом в доход государства в размере 300 000 руб. (В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 4 года)